El verdadero costo de una brecha de datos en fintech
Según el informe Cost of a Data Breach 2024 de IBM, el costo promedio global de una brecha de datos ha aumentado un 10 %, alcanzando los $4.88 millones. Para el sector financiero, el impacto es aún más grave: $6.08 millones por incidente.
¿Qué está impulsando estos costos en alza? Interrupción del negocio, esfuerzos de atención al cliente y altos gastos de remediación. Aún más preocupante es que más de la mitad de las organizaciones trasladan estos costos a sus clientes.
A medida que las empresas fintech amplían sus operaciones digitales, su superficie de ataque crece. También lo hace la escasez de profesionales especializados en ciberseguridad. Esta brecha de talento hace que las instituciones financieras sean aún más vulnerables a ciberataques cada vez más sofisticados.
¿Qué es una brecha de datos?
Una brecha de datos ocurre cuando individuos no autorizados acceden a información confidencial. Esto puede suceder explotando vulnerabilidades, robando credenciales o eludiendo los controles de seguridad.
Para las empresas fintech, las brechas de datos son especialmente dañinas. Suelen implicar información financiera altamente sensible, que puede ser utilizada para fraude, robo de identidad y otras actividades maliciosas.
Tipos de datos atacados en fintech
Los ciberdelincuentes atacan a las organizaciones fintech debido al alto valor de los datos que procesan. Los tipos de información más comúnmente comprometidos incluyen:
- Datos financieros de clientes – Detalles de cuentas bancarias, números de tarjetas de crédito y historiales de transacciones.
- Información de Identificación Personal (PII) – Nombres, direcciones, números de teléfono y documentos de identidad emitidos por el gobierno.
- Credenciales de autenticación – Nombres de usuario, contraseñas y claves API, utilizadas con frecuencia para accesos no autorizados.
- Datos de transacciones y pagos – Información de billeteras digitales, transacciones en blockchain y registros de procesamiento de pagos.
- Datos corporativos internos – Algoritmos de detección de fraude, modelos de evaluación de riesgos y estrategias financieras propietarias.
Casi la mitad de todas las brechas de datos (46%) involucraron información personal de clientes. Esto la convierte en el activo más atacado. Las consecuencias financieras y reputacionales de estos incidentes pueden ser devastadoras, generando multas regulatorias, insatisfacción de los clientes y pérdida de confianza de los inversores.
El verdadero costo de una brecha de datos en cifras
Los ciberataques ya no son solo una posibilidad para las empresas fintech; se han convertido en un costo esperado. Pero, ¿qué tan costosa puede ser una brecha de datos?
El informe de IBM ofrece una realidad contundente: el impacto financiero de los incidentes cibernéticos sigue aumentando. Esto ejerce una enorme presión sobre las organizaciones para que fortalezcan sus defensas.
Estas son algunas de las cifras clave destacadas en el informe:
- $4.88 millones es el costo promedio global de una brecha de datos (un aumento del 10 % respecto al año anterior).
- $6.08 millones es el costo promedio de una brecha en el sector financiero.
- 52 % de las organizaciones trasladan los costos relacionados con brechas de seguridad a sus clientes.
- 46 % de las brechas involucraron datos personales de clientes, siendo el activo más comúnmente robado.
- $1.76 millones en costos adicionales para organizaciones que enfrentan escasez de talento en ciberseguridad.
- 11 % más de costos debido a pérdida de negocio y respuesta posterior a la brecha en comparación con el año anterior.
- 70 % de las organizaciones experimentaron una interrupción significativa o muy significativa en su negocio debido a una brecha de seguridad.
- Solo el 12 % de las organizaciones lograron recuperarse por completo tras una brecha de datos.
- 258 días es el tiempo promedio para detectar y contener una brecha.
Con el costo promedio de una brecha de datos en aumento, las empresas fintech enfrentan consecuencias cada vez más graves. Este aumento va más allá de las pérdidas financieras inmediatas; refleja interrupciones operativas, pérdida de confianza de los clientes y consecuencias regulatorias que surgen tras una falla en la seguridad.
¿Cómo se desglosan estos costos y por qué están aumentando tan rápido? Veamos los números más de cerca.
¿Por qué ha aumentado el costo de una brecha de datos?
Varios factores contribuyen al creciente impacto financiero de las brechas de datos:
- Interrupción del negocio – El tiempo de inactividad de los sistemas, las transacciones detenidas y los servicios retrasados generan pérdidas directas de ingresos.
- Esfuerzos de atención al cliente – Las organizaciones deben asignar recursos para gestionar reclamaciones, ofrecer monitoreo de crédito y manejar crisis de relaciones públicas.
- Altos costos de remediación – La investigación del incidente, la implementación de nuevas medidas de seguridad y el pago de multas regulatorias se acumulan rápidamente.
Es especialmente preocupante que más de la mitad de las organizaciones afectadas (52%) trasladen estos costos a sus clientes. Esto no solo erosiona la confianza, sino que también daña las relaciones con los clientes a largo plazo.
Agravando aún más el problema, la escasez de talento en ciberseguridad ha crecido un 26.2% en el último año. Esto afecta directamente los tiempos de respuesta y aumenta los costos asociados con las brechas.
Las organizaciones con falta de personal especializado enfrentaron un aumento adicional de $1.76 millones en los costos de una brecha. Esto subraya la urgente necesidad de fortalecer las defensas y adoptar estrategias de seguridad proactivas.
El sector financiero es la segunda industria más costosa en brechas de datos
Entre todas las industrias, los servicios financieros son uno de los sectores más costosos en términos de brechas de datos. Solo el sector sanitario experimenta costos más elevados.
Los servicios financieros son particularmente vulnerables . Esto es debido a las implicaciones financieras directas del robo de datos y las obligaciones regulatorias que conlleva.
Varios factores clave contribuyen a los altos costos de las brechas de datos:
- Datos de alto valor – Los registros financieros robados, incluidos detalles bancarios, números de tarjetas de crédito e historiales de transacciones, son extremadamente lucrativos en la dark web.
- Cumplimiento normativo estricto – Las instituciones financieras deben cumplir con regulaciones exigentes como GDPR, PCI DSS y leyes bancarias locales. Una brecha suele traducirse en multas elevadas y costosos procedimientos legales.
- La confianza del cliente es crucial – A diferencia de otras industrias, donde los clientes pueden tolerar cierto nivel de riesgo, la confianza lo es todo en los servicios financieros. Una brecha puede provocar una rápida pérdida de clientes y un daño reputacional a largo plazo.
- Ecosistemas digitales complejos – Las empresas fintech dependen de una combinación de plataformas en la nube, APIs e integraciones con terceros. Esto crea múltiples puntos de entrada para los atacantes. Las brechas a través de terceros representaron una parte significativa de los incidentes en 2024.
- El tiempo de inactividad operativo es costoso – Una interrupción en servicios bancarios, procesamiento de pagos o plataformas de trading puede traducirse en millones en pérdidas de ingresos en cuestión de horas.
¿Qué pueden hacer las empresas fintech para reducir el costo promedio de una brecha de datos?
A medida que las brechas de datos se vuelven más frecuentes y costosas, los líderes en ciberseguridad del sector fintech pueden tomar medidas proactivas. Así, fortalecen la seguridad de sus organizaciones, minimizan riesgos y reducen significativamente el impacto financiero de un incidente.
Las organizaciones que implementaron las siguientes estrategias lograron ahorros de entre $92,000 y $258,000 por brecha. Esto demuestra los beneficios tangibles de invertir en seguridad proactiva.
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Invertir en la formación de empleados ($258K ahorrados por brecha) – Los programas de concienciación en ciberseguridad, simulaciones de phishing y capacitación en detección de amenazas internas ayudan a prevenir errores humanos, una de las principales causas de las brechas de seguridad.
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Utilizar IA y aprendizaje automático para la detección de amenazas ($258K ahorrados) – Las organizaciones que implementan inteligencia artificial para seguridad reducen los costos de una brecha mediante la automatización de la detección de amenazas, identificación de anomalías y respuesta ante incidentes.
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Implementar soluciones de Gestión de Información y Eventos de Seguridad (SIEM) ($255K ahorrados) – El monitoreo en tiempo real y la inteligencia centralizada sobre amenazas permiten detectar y responder más rápido a una brecha. Esto minimiza su impacto.
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Desarrollar un plan sólido de respuesta a incidentes (IR) ($248K ahorrados) – Contar con una estrategia de respuesta a incidentes bien definida y probada garantiza una contención rápida y el cumplimiento normativo. Así se reducen los costos asociados con la interrupción del negocio.
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Cifrar los datos en reposo y en tránsito ($243K ahorrados) – Un cifrado sólido garantiza que, incluso si los atacantes acceden a la información, los datos financieros sensibles permanezcan ilegibles. De esta manera se reduce el riesgo de multas regulatorias y fraude.
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Mejorar las capacidades de inteligencia sobre amenazas ($243K ahorrados) – La búsqueda proactiva de amenazas y el intercambio de inteligencia permiten a las organizaciones detectar ataques en etapas tempranas y evitar brechas costosas.
Reduce el costo de una brecha de datos con ciberseguridad proactiva
La clave para reducir el impacto financiero y operativo de una brecha de datos es contar con una estrategia de ciberseguridad proactiva.
En Clovr Labs, ayudamos a las empresas fintech a minimizar su exposición a ataques y reducir los costos de una brecha a través de:
- Threat Mapping & 360º Attack Exposure – Identificación y remediación de vulnerabilidades antes de que puedan ser explotadas.
- Estrategias de Defensa No Lineal – Más allá de la seguridad tradicional, con protección adaptable basada en inteligencia.
- Soluciones de Seguridad Fintech Personalizadas – Diseñadas específicamente para el sector financiero, abarcando cumplimiento normativo, prevención de fraude y transacciones seguras.
Invertir en medidas de seguridad proactivas reducirá significativamente los costos asociados a brechas de datos, el tiempo de inactividad y el daño reputacional de tu empresa.
Hablemos sobre cómo Clovr Labs puede ayudarte a adelantarte a las ciberamenazas.
